Sebbene sia iniziata negli Stati Uniti, l'impatto della crisi finanziaria del 2008 è stato avvertito dall'intera economia globale. Il movimento Occupy Wall Street e Bitcoin è nato solo un anno dopo. Sia la criptovaluta che il movimento sociale sono stati una reazione agli eccessi della finanza centrale (CeFi).
Dopo Bitcoin, ci sono voluti circa sei anni prima che emergesse un'altra blockchain: Ethereum, che ha aperto la strada a quella che oggi conosciamo come Decentralized Finance (DeFi).
Quindi, cos'è la finanza decentralizzata e come funziona la DeFi? Continua a leggere per scoprire perché le banche salvate parlano della DeFi come più rischiosa del Bitcoin...
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La finanza decentralizzata (DeFi) in poche parole
Un'area della criptovaluta che sta attirando molto interesse è la DeFi, o finanza decentralizzata, che sono servizi finanziari che utilizzano contratti intelligenti, che sono accordi automatizzati ed esecutivi che non necessitano di intermediari come banche o avvocati e si svolgono invece online , e si basano sull'uso della tecnologia blockchain (blockchain), che è un sistema per registrare le informazioni in modo tale che sia difficile o impossibile modificare o hackerare il sistema.
Se non c'è fiducia, come possono le parti commerciali garantire che l'altra ritarderà la fine dell'accordo?
Pagando l'arbitro o l'esecutore testamentario come costo per fare affari. Tuttavia, cosa succede se si acquista questo balsamo? Dopo di che, l'unico rimedio rimasto è che è nel migliore interesse dell'arbitro preservare la sua reputazione.
Quindi, nel migliore dei casi, le parti commerciali devono pagare la commissione e, nel peggiore dei casi, una parte viene danneggiata in caso di corruzione. La DeFi elimina entrambi gli scenari utilizzando contratti intelligenti non affidabili. Tuttavia, non tutte le blockchain ce l'hanno. Ad esempio, la blockchain di Bitcoin è stata sviluppata con il solo scopo di offrire una criptovaluta deflattiva.
Più blockchain pubbliche, come Ethereum, Cardano o Algorand, sono catene programmabili. Cioè, gli sviluppatori possono legalizzare qualsiasi contratto esistente nel mondo reale come un contratto intelligente e inserirlo all'interno dei blocchi di dati. Sono contratti intelligenti perché vengono eseguiti automaticamente quando vengono soddisfatte le condizioni preprogrammate e sono decentralizzati perché non c'è un supervisore nel mezzo del gioco.
Come funzionano i contratti intelligenti?
Chiamate anche applicazioni decentralizzate (dApp), i contratti intelligenti codificano e implementano qualsiasi logica ti venga in mente. Questo ragionamento può essere legalmente vincolante o per scopi commerciali. Ad esempio, cambiare una valuta con un'altra, elaborare transazioni, creare titoli di proprietà, tracciare prodotti, digitalizzare (token) risorse del mondo reale (NFT), ecc.
Ora, ciò che dà davvero potere agli smart contract/dApp è Blockchain. Se hai mai giocato a uno sparatutto in prima persona, noterai che ha un po' di economia. Quando scambi qualcosa al suo interno, tra giocatori umani o personaggi non giocabili, il software esegue lo scambio senza un intermediario. Tecnicamente, questo è un contratto intelligente.
Tuttavia, un hacker può facilmente corrompere questo gioco per travisare lo scambio o rubare completamente il denaro del gioco.
Questo è quasi impossibile per le dApp, poiché sono archiviate all'interno della Blockchain. Ogni volta che viene creato un record, ad esempio, viene eseguito uno smart contract, quel record viene sincronizzato sull'intera rete Blockchain. Pertanto, affinché questo record venga falsificato, si dovrebbe prima controllare più del 50% della rete.
I market maker automatizzati sono l'applicazione decentralizzata più popolare
Nella finanza centrale, i market maker, come il Nasdaq, la Citadel Stock Exchange o la New York Stock Exchange, sono importanti per il funzionamento dei mercati azionari e forex. Se vuoi comprare un bene a un certo prezzo, ci deve essere qualcuno dall'altra parte per venderlo e viceversa. Senza i market maker, sarebbe molto difficile farlo senza molto ritardo.
A loro volta, i market maker introducono liquidità nei mercati coprendo sia gli “ordini” che le “offerte”. Ad esempio, se desideri vendere 50 azioni Tesla (TSLA), il market maker le comprerà per te anche se al momento non ci sono venditori disponibili. In questo modo, i market maker garantiscono che gli investitori possano uscire ed entrare nel mercato ogni volta che lo desiderano e beneficiare dei movimenti dei prezzi degli asset.
Nella finanza decentralizzata, i market maker automatizzati svolgono lo stesso ruolo. Invece di scambi centralizzati come il Nasdaq, uno scambio decentralizzato (DEX) utilizza gli AMM per introdurre liquidità nel mercato. Questo è possibile grazie agli aggregatori di liquidità e ai fornitori di liquidità.
Pool di liquidità + Fornitore di liquidità = Coltivazione del rendimento
Affinché una coppia di criptovalute sia negoziabile, deve esserci una riserva di token in modo che non ci siano ritardi. Questa riserva è un pool di liquidità. Diciamo che qualcuno vuole scambiare la stablecoin DAI con ETH o viceversa. Affinché questo scambio sia possibile, il fornitore di liquidità blocca le sue risorse crittografiche nel pool di liquidità DAI/ETH.
Per il suo servizio come Liquidity Provider (LP), ottiene un bonus che dipende dalla quantità di criptovalute accumulate e dalla domanda per la coppia di token. Pertanto, il fornitore di liquidità è noto come l'agricoltore e la fornitura di liquidità in uno scambio decentralizzato è nota come l'agricoltura del rendimento. Lo stesso principio si applica anche al prestito e al prestito.
I tipi più popolari di dApp DeFi per la produzione agricola sono i seguenti:
- AAVE — prestito
- Compound — prestito
- Maker — prestito
- Uniswap — DES
- Scambio di pancake — DES
Quasi tutte le dApp DeFi sono ospitate da Ethereum, mentre PancakeSwap è ospitato da Binance Smart Chain. che ha guadagnato popolarità fornendo velocità di transazione più elevate e commissioni inferiori, comunemente chiamate "commissioni gas". Complessivamente, le criptovalute bloccate nell'ecosistema DeFi sono cresciute in modo esponenziale dalla scorsa estate, raggiungendo 80.42 miliardi di dollari (valore totale bloccato).
Perché questa ossessione?
La ragione numero uno del boom della De-Fi, mentre le autorità di regolamentazione erano in ritardo rispetto allo sviluppo della finanza decentralizzata, la De-Fi è stata in grado di prosperare in questo vuoto. Ad esempio, nel prestito chirografario convenzionale, esiste un requisito legale che il prestatore e il mutuatario conoscano l'identità dell'altro e che il prestatore valuti la capacità del mutuatario di rimborsare il debito. Sebbene in DeFi non ci siano tali requisiti, si tratta di fiducia reciproca e mantenimento della privacy.
Il regolatore deve bilanciare attentamente l'innovazione soffocante con l'incapacità di proteggere la società dai pericoli di individui che mettono i loro soldi in uno spazio non regolamentato o dall'incapacità delle banche e di altre istituzioni finanziarie di guadagnarsi da vivere come intermediari. Ma sembra logico abbracciare il cambiamento e sembra che stia accadendo.
Altri tipi di dApp DeFi e come iniziare
L'agricoltura del rendimento può essere simulata proprio come qualsiasi altra attività. Il miglior esempio di questo è Axie Infinity, un gioco Blockchain di grande successo in cui è possibile coltivare Small Love Potions (SLP) e NFT. Quindi, puoi trasformarlo in una fonte di reddito passivo. Dall'inizio del 2021, le entrate di Axie sono aumentate di oltre il 6000%!
Per la migliore panoramica delle dApp disponibili, visita dappdar. Noterai subito che per la maggior parte delle transazioni sono necessari token ETH o BNB. Naturalmente, per ottenerlo, devi prima acquistarlo con la carta moneta.
Il modo più semplice per connettersi con dApps e riempire i tuoi soldi è installare Portafoglio MetaMaschera Disponibile su tutte le principali piattaforme. Con il portafoglio MetaMask installato e integrato nel tuo browser web, ogni volta che visiti un sito dApp, tenterà automaticamente di connetterti al protocollo DeFi. Successivamente, spetta a te decidere quale coppia di simboli scegliere per aumentare i raccolti.
Qualunque opzione tu scelga, il tuo tasso di profitto sarà probabilmente molto più alto di quello che potresti guadagnare su un conto di risparmio bancario. Tuttavia, proprio come il calcolo degli interessi su azioni e azioni ordinarie, il tuo investimento potrebbe diminuire e potresti non recuperare i soldi che hai messo nella dApp DeFi per coesistere con esso. Verificare Modi per evitare le truffe di criptovaluta: attenzione alle truffe di Bitcoin.
